先看重點
先確認申請人資格並備妥身分、死亡與關係證明，可透過財政部提供的申辦方式查詢被繼承人財產、金融遺產及相關資料。查詢結果是整理線索，不等於已完成繼承或可以直接提領。
不要用往生者帳密逐一登入
家屬常擔心不知道有哪些銀行、保險或證券資料，但不應冒用往生者帳號、密碼或網銀進行查詢與轉帳。
先使用合法查詢管道建立資產與債務清冊，再依各機構要求辦理繼承、理賠或清償。
申請前整理四組資料
實際資格與文件以財政部及受理機關為準。
- ✓申請人資格
確認自己是否為繼承人、遺囑執行人或依法可申請者。
- ✓身分與關係
準備申請人身分證明、死亡文件及可證明關係的戶籍資料。
- ✓查詢範圍
依需求勾選財產、金融遺產、所得、死亡前贈與或稅額試算等項目。
- ✓結果追蹤
記錄申請日期、回覆方式、收到哪些機構資料與尚待補件項目。
收到結果後，再做遺產與債務清冊
把存款、投資、保險、貸款、信用卡債務、不動產與其他資產分欄，標示金額日期、聯絡機構與文件狀態。
若繼承關係、債務或稅務複雜，應向國稅機關、金融機構或合格法律稅務專業人員確認，不要由禮儀公司代替判斷。
請留意金融遺產查詢與各金融機構的繼承辦理是兩個階段，收到查詢結果不代表可立即領款。
官方資料來源
資料最後查核：2026年8月14日。主管機關公告與申辦規定可能更新，實際辦理前請再次核對最新版本。
常見問題
金融遺產查詢會直接把錢匯給繼承人嗎？
不會，它協助彙整資料；後續仍須依各金融機構與繼承程序辦理。
可以用往生者手機登入網銀看餘額嗎？
不建議冒用帳密或進行交易，應透過合法查詢與繼承程序。
查詢結果包含所有債務嗎？
範圍以官方服務與參與機構回覆為準，仍可能需要其他查證，重大案件可尋求專業協助。